Häppchenweise finanzielles Wissen erweitern

Was unterscheidet einen solchen Anlass von einer individuellen Beratung?

In der Beratung analysieren wir die konkrete Vermögens-, Einkommens- und Familiensituation und vergleichen Szenarien. In einem Referat hingegen geht es darum, Orientierung zu geben und Zusammenhänge verständlich zu machen. Die SHKB-Academy zeigt auf, welche Fragen man sich stellen sollte und welche Faktoren typischerweise unterschätzt werden – etwa steuerliche Effekte oder die langfristige Entwicklung der Ausgaben. Eine persönliche Beratung geht deutlich tiefer. Das Referat ist somit ein erster Schritt, um sich fundiert mit dem Thema auseinanderzusetzen.

Ab welchem Alter empfehlen Sie, sich mit der Pensionierung zu befassen?

Idealerweise mehrere Jahre vor dem geplanten Rückzug aus dem Erwerbsleben. Wer frühzeitig plant, hat mehr Handlungsspielraum – beispielsweise bei der Staffelung von Vorsorgegeldern oder bei der Entscheidung für eine Teilpensionierung. Wichtig ist jedoch weniger das Alter als die Bereitschaft, sich aktiv mit der eigenen Zukunft auseinanderzusetzen.

Was sollen die Teilnehmenden aus Ihrem Referat mitnehmen?

Die Besucherinnen und Besucher der Academy sollen nach dem Anlass ein klareres Bild ihrer Situation haben – auch wenn sie ihre individuellen Zahlen noch nicht im Detail kennen. Wer versteht, wie die drei Säulen zusammenspielen, welche Optionen bestehen und welche Konsequenzen bestimmte Entscheide haben, kann fundierter handeln. Die Pensionierung sollte kein Sprung ins Ungewisse sein, sondern das Resultat einer bewussten Planung.